شارك بنك قناة السويس في مؤتمر “من الشمول المالي إلى النمو الشامل: آفاق وسياسات مستقبلية” والذي ينظمه الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب، تحت رعاية البنك المركزي المصري، حيث يُعد المؤتمر منصة إقليمية ودولية تجمع قيادات القطاع المصرفي والاقتصادي، الخبراء وصنّاع القرار، وذلك تأكيدًا على دور البنك في دعم التحول نحو اقتصاد أكثر شمولاً واستدامة.
وتأتي مشاركة البنك في إطار حرصه المستمر على دعم توجهات الدولة والبنك المركزي المصري نحو توسيع قاعدة المستفيدين من الخدمات المالية، وتعزيز الوصول إلى المنتجات المصرفية بما يواكب احتياجات مختلف شرائح المجتمع، خاصة في ظل التطورات المتسارعة في مجالات الرقمنة، والتحول نحو الاقتصاد غير النقدي.
وفي هذا السياق، قال الأستاذ شهاب زيدان، نائب الرئيس التنفيذي والعضو المُنتدب ببنك قناة السويس، خلال مشاركته في جلسة نقاشية بعنوان “التحول الرقمي وتمويل سلاسل الإمداد للمشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة”، أن تطوير هذا القطاع يعتمد بشكل أساسي على تحقيق التكامل بين مختلف عناصر المنظومة، بما يشمل البنية التحتية للبيانات، والتشريعات، والتكنولوجيا، إلى جانب تعزيز التعاون نحو إنشاء منصة رقمية قومية تدعم تمويل سلاسل الإمداد بكفاءة.
وأوضح أن تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء يمثل أحد المحاور الرئيسية في تمويل سلاسل الإمداد، خاصة في ظل محدودية توافر البيانات المالية لدى شريحة من الشركات، مشيرًا إلى أن البنوك تتجه إلى الاستفادة من البيانات البديلة (Alternative Data)، وعلى رأسها بيانات السلوك المالي (Behavioral Data)، لتقييم الجدارة الائتمانية للعملاء.
وأشار “زيدان” إلى الدور المحوري الذي يلعبه البنك المركزي المصري في دعم توافر بيانات التسهيلات الائتمانية للعملاء من خلال تقييمات الائتمان عبر شركة i-Score، إلى جانب التوسع في مشروعات رقمية من خلال وزارة المالية عبر شركة e-Finance والفاتورة الإلكترونية (e-Invoicing)، بما يسهم في بناء قواعد بيانات أكثر تكاملًا، خاصة مع إمكانية دمجها مع مصادر بيانات أخرى مثل شركات الاتصالات، وهو ما يدعم اتخاذ قرارات ائتمانية أكثر كفاءة وسرعة.
وأكد أن تطور توقعات العملاء يمثل دافعًا رئيسيًا لتطوير الخدمات المصرفية، حيث أصبح الحصول على تمويل سريع وقرارات فورية عنصرًا أساسيًا في تجربة العميل، وهو ما يدفع البنوك نحو تبني نماذج تقييم حديثة تعتمد على الـ Behavior Scoring المدعوم بالبيانات.
وأضاف أن توسع البنك المركزي المصري في تطبيق الحلول الرقمية، وعلى رأسها منظومة “e-KYC”، من شأنه تبسيط الإجراءات وتحسين تجربة العملاء بشكل ملحوظ، إلى جانب تقليل التعقيدات المرتبطة بتعدد نقاط التواصل (Touchpoints).
كما أشار إلى أهمية استمرار تطوير الإطار التنظيمي والتشريعي، بما يدعم التوسع في الاعتماد على الحلول الرقمية مثل الاعتماد الإلكتروني للفواتير، وهو ما يُعزز من كفاءة تنفيذ العمليات التمويلية، لافتًا إلى أن تمويل سلاسل الإمداد يُعد من أكثر أدوات التمويل استقرارًا، نظرًا لاعتماده على معاملات فعلية (Transaction-Based Financing) وسلوك العملاء، وهو ما يعزز من جودة المحافظ الائتمانية.
وأكد شهاب زيدان أن إنشاء منصة رقمية قومية لتمويل سلاسل الإمداد يمثل خطوة استراتيجية هامة، لما توفره من قدرة على تجميع البيانات وتعزيز مصداقيتها، مدعومة ببيئة تشريعية مرنة تتيح إتاحة البيانات بشكل أوسع، مشيرًا إلى أن تطوير منصات مصرفية متخصصة يتيح للبنوك مساحة أكبر للابتكار، من خلال دمج منظومة العميل (Customer Ecosystem) داخل هذه المنصات، بما يمكنها من تقديم حلول متكاملة تتجاوز التمويل التقليدي، وتدعم مختلف احتياجات العملاء.
وتعكس هذه المشاركة حرص بنك قناة السويس على تعزيز دوره في دعم جهود الشمول المالي، من خلال تقديم حلول مصرفية مبتكرة، وتوسيع نطاق الخدمات الرقمية، إلى جانب دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة، بما يُعزز من مساهمته في تحقيق نمو اقتصادي مستدام.
